2024年3月✿ღ，江苏省江阴市公安局接到了辖区一家企业的报警✿ღ，称公司一名员工存在挪用公司资金的情况✿ღ，随后警方展开了调查✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明✿ღ：我们当时发现了他把钱挪出来之后✿ღ，就还到他自己的信用卡里面去long8龙8游戏✿ღ，✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队民警✿ღ：我们把他的信用卡账单拉出来之后✿ღ，发现他在这么短的时间之内✿ღ，进行了大概有五六百万的信用卡消费✿ღ，我们发现消费情况肯定是不正常的✿ღ，这些商户有一些美妆的long8.唯一(中国)官方网站✿ღ！✿ღ、家电的✿ღ、建材的✿ღ，然后我们讯问犯罪嫌疑人✿ღ，发现他家中根本没有类似的产品✿ღ，也没有买过实际类似的东西✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队民警✿ღ：他是从三年前染上了网络赌博这样一个恶习long8-龙8(中国)唯一官方网站✿ღ，染上网络赌博之后✿ღ，他的资金非常短缺✿ღ，然后他就从各个银行办理了各种额度的信用卡✿ღ，最初他每个月月初的时候会把信用卡的钱套出来✿ღ，套出来之后去进行网络赌博long8-龙8(中国)唯一官方网站✿ღ，然后输掉之后等到下个月的月初信用卡还款的时候✿ღ，他就把公司账户的钱挪出来✿ღ，挪出来之后去归还信用卡✿ღ。

　　据这名犯罪嫌疑人交代✿ღ，信用卡账单上的每一笔消费其实都是在非法套现✿ღ， 其中很多套现都不是通过刷POS机刷出来✿ღ，而是通过一款手机软件实现的✿ღ，这个情况引起了警方的高度重视long8-龙8(中国)唯一官方网站✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明✿ღ：以前信用卡套现基本上都是线下的行为long8-龙8(中国)唯一官方网站✿ღ，但是这一次我们打击的团伙是我们全国首例韩国空间✿ღ，就是把它转到线上来✿ღ。

　　调查中警方发现✿ღ，在犯罪嫌疑人手机上有一款名叫乐易付的手机软件✿ღ，据犯罪嫌疑人交代✿ღ，他就是通过这个软件进行套现✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队民警✿ღ：在手机上安装了一个叫乐易付的App✿ღ，我们通过发现这个App✿ღ，在网上进行了不断搜索✿ღ，发现它在各大宣传网站上面就是推广✿ღ，客服人员在那边推广✿ღ，这个App用来进行网络套现✿ღ，相当于就是把线下的POS机变成一台手机POS机✿ღ。

　　打着手机POS机✿ღ、手机套现的噱头大肆推广✿ღ，利用网络引流✿ღ，疯狂扩散套现工具龙8long8国际唯一官方网站✿ღ， 到底是何人在幕后操作？

　　警方发现商户通过注册可以将自己的借记卡绑定在软件上✿ღ，然后生成一个二维码✿ღ，作为日常营业用的收款码韩国空间✿ღ，消费者通过扫码进行支付韩国空间✿ღ，钱就到了绑定的借记卡上✿ღ。

　　在犯罪嫌疑人的手机里韩国空间✿ღ，警方找到了一个收款码截图龙8国际✿ღ，据犯罪嫌疑人交代✿ღ，这个就是他注册后生成的✿ღ，每次套现他都是通过扫这个码实现的✿ღ。为了确定犯罪嫌疑人的供述是否属实✿ღ，随后警方进行了注册✿ღ，果然将信用卡中的钱套到了绑定的借记卡中✿ღ。

　　据这名犯罪嫌疑人交代✿ღ，他是在网上看到相关宣传信息后才知道这个网络套现途径的✿ღ，用了几次之后他发现long8-龙8(中国)唯一官方网站✿ღ，相比较传统的刷POS机非法套现✿ღ，这个途径更加方便快捷✿ღ，而且费率也更低✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队民警✿ღ：这个嫌疑人他之前是去每个实体店POS机上刷✿ღ，刷了之后进行套现✿ღ，他刷的时候费率是相当高的✿ღ，因为商家他会跟你谈✿ღ，有的商家是为了规避风险✿ღ，他不愿意给你刷✿ღ，网络版的支付码牌成本相对较低✿ღ，所以说导致很多用户去选择这样一个网络支付的码牌进行套现✿ღ。

　　随着调查的深入✿ღ，北京的一家科技公司进入了警方的视线✿ღ，警方分析这家科技公司很可能就是幕后的组织者韩国空间long8-龙8(中国)唯一官方网站✿ღ。随后警方对这家科技公司展开了调查✿ღ，发现这家公司的负责人是一名叫胡某的男子✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明✿ღ：这个人原本就是一个在我们相关的银行业里面从业的人员✿ღ，所以说他对支付这一类相关的一些渠道✿ღ，包括一些法律法规都非常清晰✿ღ。

　　调查中警方发现✿ღ，这家科技公司为了掩盖实施网络套现的犯罪行为✿ღ，还特意搭建了一个网络购物平台✿ღ，把每一笔套现行为都伪装成网络购物消费✿ღ，以逃避监管打击✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明✿ღ：如果说我们不深入去查✿ღ，看到这个网站✿ღ，我们也只认为这是一个正常的购物平台✿ღ，里面卖的商品都是我们平时买到的✿ღ，比如说一些洗衣机✿ღ，一些甚至家用的一些肥皂long8-龙8(中国)唯一官方网站✿ღ、洗发水✿ღ，这些东西里面都有✿ღ。这个网站其实是没有发生所谓的订单行为✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队民警✿ღ：然后他把这一笔消费套现放在虚假的电商平台上✿ღ，他以这种方式来应付行政监管部门✿ღ。

　　调查中警方发现✿ღ，为了迅速推广这种网络套现的软件✿ღ，这家公司在全国范围内发展了大量代理商✿ღ，通过层层分成的方式✿ღ，在全网进行引流✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明✿ღ：当时涉及的时间段是大概一年出头✿ღ，但是真正爆发式增长大概就是半年时间✿ღ，在这半年时间里面它涉及的总的金额是504个亿✿ღ，当时涉及的会员的量也是非常大的✿ღ。

　　警方介绍✿ღ，如此迅速的蔓延态势必然会给银行业乃至金融市场带来巨大风险✿ღ，同时也可能为其他犯罪提供便利的资金转移通道✿ღ，比如在案件调查中警方就发现long8-龙8(中国)唯一官方网站✿ღ，不少电诈资金也在通过这种方式进行转移✿ღ。

　　江阴市公安局局长 许昌✿ღ：首先它会使银行的利益受损✿ღ，在多家银行办理信用卡进行恶意的透支✿ღ，套现会造成银行出现大量的坏账✿ღ、呆账long8✿ღ，✿ღ、死账✿ღ。还有就是支付结算的风险✿ღ，这类平台容易为赌博犯罪和各类电信网络诈骗犯罪所利用✿ღ，提供支付通道✿ღ、资金结算✿ღ，成为各类网络犯罪的洗钱工具✿ღ。

　　通过调查警方发现✿ღ，虽然这个团伙的组织架构并不复杂✿ღ，但是并不在同一个地点办公✿ღ，而是分散在全国多个地方韩国空间✿ღ。

　　江阴市公安局经侦大队大队长 齐明明✿ღ：横跨了我们的北京✿ღ、云南和上海三地✿ღ，当时每个地方它都有办公的地方✿ღ。

　　警方调查发现✿ღ，在不到一年的时间✿ღ，胡某个人就从套现业务中非法获利1700余万元韩国空间✿ღ，各级代理获利超过了一亿元✿ღ。

　　为了堵住漏洞✿ღ，维护经济社会稳定龙8唯一官网✿ღ。✿ღ，警方还专门总结撰写了风险提示书✿ღ，递交给了相关监管部门✿ღ，以避免类似案件再次发生✿ღ。